私の投資履歴④　税制の有利な確定拠出年金の活用を最優先する

2021年3月23日2021年5月10日

株式投資、NISAに比べ、税制面で有利な確定拠出年金の検討をお勧めします。

確定拠出年金は、拠出された掛金とその運用収益との合計額をもとに、将来の給付額が決定する年金制度です。
掛金を事業主が拠出する企業型年金と、加入者自身が拠出する個人型年金（iDeCo）があります。

私の勤め先では、企業型確定拠出年金制度を導入しており、マッチング拠出が可能な制度となっております。確定拠出年金は、原則60歳に到達した場合に受給することができるようになりますが、株式投資、NISAに比べ、税制面で有利なため優先的に検討した方がよいと思います。私はこのマッチング拠出額を設定値MAXにしています。

勤め先が企業型確定拠出年金制度を導入していない場合や、自営業者の方、専業主婦（夫）の方などは、個人型年金（iDeCo）に入るという選択肢があります。